Открыть расчетный счет для ип в банке

Доброго дня. Если кто не знает Вам советует и консультирует — Стефания Волна. Рассказываю свой опыт и знания в юриспруденции, которого в совокупности больше 15 лет, это дает возможность дать правильные ответы, на то, что может необходимо в различных ситуациях и сейчас рассмотрим — Расчетно-кассовое обслуживание. Если в Вашем конкретном случае потребуется мгновенный ответ в своем городе или же онлайн, то, конечно же, лучше получить помощью на сайте. Или еще проще спросить в комментариях у постоянных читателей, которые ранее сталкивались с таким же вопросом.

Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент прочтения, законы очень быстро обновляются и дополняются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в соц. сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.

Выпуск корпоративной карты — БЕСПЛАТНО
Комиссия за снятие — 1,5% при сумме до 1 млн.руб.​
Интернет-Банк — 0 руб.
Исходящие платежи — без ограничения
Начисление на остаток — до 6% годовых
Кредит под 14% годовых до 5 млн.руб
Комиссия за ведение счета 3 500р/мес.

Ведение счета — БЕСПЛАТНО
Исходящий платеж — 25 руб.
Выпуск корпоративной карты — БЕСПЛАТНО
До 50 000 рублей снятие без комиссии
Комиссия за поступление денежных средств — 3% от суммы

Откройте счет для бизнеса онлайн, не выходя из офиса

• Учредительные документы (Устав, Учредительный договор);
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право подписи в банковских карточках (Решение/Протокол о назначении/Приказ/Доверенность);
• Паспорта лиц, указанных в банковской карточке с образцами подписей и оттиска печати;
• Лицензии (при наличии);

• Бесплатный выпуск дебетовых карт Виза или Мастеркард.
• Премиальные карты для руководства.
• Интернет-банк без абонентской платы.
• Специальные условия кредитования и овердрафт по программе «Тринадцатая зарплата».
• Услуги персонального менеджера банка.

Для сделок с иностранным поставщиком открыли валютный р/с в банке Санкт-Петербург. Ставка по ВК приемлемая, даже ниже, чем во многих других банках, а постановка на учет бесплатная. У банка есть специальный онлайн-кабинет для ВЭД, в котором уже оформлены типовые шаблоны для документов, есть сервис для проверки контрагентов, автоплатежи и много других полезных вещей.

Кредитование ИП и юридических лиц

Банк выпускает корпоративные карты Mastercard и Visa категории Business, обе с технологией бесконтактных платежей. К одному банковскому счету можно оформить несколько карт с индивидуальным лимитом. Корпоративная карта может использоваться для оплаты командировочных или представительских расходов, снятия наличных в России и за рубежом (в рублях и иностранной валюте).

Открытие расчетного счета подразумевает заверение подписи на банковской карточке. Для этого нужны следующие документы:
1. уведомление о госрегистрации юридической особы;
2. учредительные бумаги компании;
3. выписка из ЕГРЮЛ;
4. бумага, свидетельствующая о наличии полномочий, которые зафиксированы в банковской карточке.

После выбора подходящего банка можно приступать к составлению договора на оформление счета и подготовке требуемого пакета документов. Их обычно предоставляют в виде копий, которые заверены директором компании или сотрудником банковской организации. Нужно подготовить и оригиналы важных бумаг. В зависимости от условий, выдвигаемых банковским учреждением, некоторые бумаги следует заверить у нотариуса.

Документы для открытия расчетного счета для ООО

В банке проходит процедура заключения договора, заполнения заявления и разных бланков. Если вы планируете в основном совершать безналичные расчетные операции, то вам нужно заключить специальный договор с банковским учреждением.

Современный банк Точка сделал акцент на работу с предпринимателями. Предлагает все сервисы, которые нужны бизнесу — мобильный и интернет-банк, бизнес-карта, зарплатный проект, эквайринг, кредиты, встроенную бухгалтерию для ИП. С помощью Точки можно зарегистрировать ИП и ООО без посещения налоговой, просто загружаешь копии документов в сервис, отвечаешь на вопросы анкеты и получаешь зарегистрированный бизнес.

Современные технологии

Модульбанк не стоит на месте, постоянно расширяет спектр своих услуг, разрабатывает и внедряет новые тарифные планы. Сегодня банк предлагает своим клиентам 3 выгодных тарифа. Отличительной особенностью является то, что на одном из тарифных планов можно снимать со счета до 1 000 000 рублей без каких-либо комиссий, чем могут похвастаться далеко не все банки. В целом, стоимость обслуживания для предпринимателей одна из самых выгодных:

ТОП-10 банков для ИП и ООО

Работа малого бизнеса требует ведения бухгалтерии, конечно, её объемы значительно меньше, чем у крупных компаний, но всё равно нужно рассчитывать и платить налоги и взносы, своевременно сдавать отчеты. Банки стали помогать предпринимателям и в этом вопросе. В одних есть приложения, встраиваемые в личный кабинет или интернет-банк, в других организовано личное общение с бухгалтером. Спектр бухгалтерских услуг разный, и это, конечно, влияет на тариф. При выборе банка узнайте, есть ли в нем бухгалтерия, которая вас устроит и сколько она стоит. Это новый, удобный сервис, который позволяет убрать из работы ИП и небольших ООО несвойственные их бизнесу задачи.

Откроется меню тарифных планов. Выберите счет, для которого вы хотите сменить тариф, укажите новый тариф. Нажмите «Подключить». Откроется предзаполненное заявление на смену тарифного плана. Подпишите заявление с помощью ввода кода из СМС. После этого заявление будет автоматически направлено в банк. Вы можете отлеживать статус заявления, для этого зайдите в раздел «Тарифы» и нажмите на значок «Заявления» в правом верхнем углу.

Получите новые реквизиты
за 1 минуту

Выбрать тип платежа и заполнить необходимые поля в форме платежного поручения. Вы можете создать платежное поручение из имеющихся у вас шаблонов, а также сохранить впервые оформленное платежное поручение в качестве шаблона.

Пакет Стартап

• Сведения об органах юридического лица ИП заполнять не требуется, компании в этом разделе необходимо указать информацию в соответствии с уставом.
• Дата начала хозяйственной деятельности определяется датой открытия первого счета в банке.
• Если ваша компания работает менее года, в разделах о прибыли и планируемых операциях укажите планируемые значения.
• Бенефициары:
  • Для ИП бенефициаром является сам предприниматель.
  • Для компании с другой организационной формой бенефициары определяются по выписке из ЕГРЮЛ или уставу.
• Выгодоприобретатели указываются при их наличии. Если есть выгодоприобретатели и бенефициары, нужно будет заполнить их анкету. Вам необходимо скачать форму, заполнить ее в электронном виде и прикрепить к пакету документов (распечатывать, подписывать и сканировать ее не нужно).

У «Точки» есть начальный тариф «Необходимый минимум» с бесплатным открытием, ведением р/с, всеми платежами и выводом на счета физ. лиц, но с комиссией за поступление д/с на счет в размере 1% ( при поступлении на счет до 300 000 руб.). Т.е. при оборотах в 200 000 руб. мы платим 2022 р. комиссии.

• открытие и ведение счета, Интернет-банк, пополнение счета – бесплатно;
• переводы на карты и счета физ. лиц – до 150 000 руб. без комиссии, от 150 000 руб. до 300 000 руб. комиссия 1%;
• платежи клиентам Сбербанка – бесплатно;
• до 3-х платежей клиентам любых др. банков – бесплатно, 4-й и последующие платежи – 199 руб.

2. Сбербанк

У Альфабанка есть тариф «Просто 1%», по которому взимается комиссия в размере 1% со всех поступлений на счет, при этом все остальные услуги — бесплатные, ограничение на переводы физ. лицам – 6 000 000 руб. в месяц.

В банке так же могут действовать акции или специальные предложения по открытию расчетного счета. Так же банк предоставляет бесплатные переводы на счет физического лица с вашего счета до 500 000 рублей в месяц. Есть возможность отправлять срочные платежи, налоговые и таможенные платежи не облагаются комиссией, наличие мобильного приложения для предпринимателей. Комиссия за снятие наличных до 100 000 рублей в месяц с бизнес-карты 0,99% от суммы.

Чуть ниже расскажем об условиях, которые они предоставляют для открытия счета и есть ли у них эквайринг для вашего удобства. Чтобы в последующем сразу же подключить и его, заранее ознакомившись с тарифной сеткой.

Условия открытия счета в Сбербанке

• неверная информации о вашей компании или о вас
• не все документы были поданы
• нет отчетности в ФНС
• вы подавали заявки в большое количество банков, это вызывает подозрения
• нет с собой паспорта, если вы подаете заявку в филиале банка.

Расчетный счет для физических лиц, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей, не является обязательным. Можно обходиться и без него, но в последнее время это становится довольно сложным из-за распространения безналичных платежей. Например, счет будет необходим, если планируется регулярная закупка товаров у одного поставщика в рамках долгосрочного договора.

Как открыть расчетный счет для ИП

• лицензии на право осуществления определенных видов деятельности (если имеются);
• документы о финансовом состоянии (справка из налоговой об отсутствии долгов, бухгалтерская отчетность и т. д.);
• договор аренды или свидетельство о собственности на помещение;
• отзывы о компании (от других банков или контрагентов);
• учредительный договор;
• свидетельство ИНН, ОГРН (последнее только для юр. лиц зарегистрированных до 01.01.2022).

Уведомление об открытии расчетного счета в налоговую и ПФР

Получив заявку, менеджеры свяжутся с вами и запросят копии документов в электронном виде. Далее резервируется счет, и вам высылаются его реквизиты. Их сразу можно передавать клиентам, указывать в договорах и т. д.

Сделки на крупные суммы, тендеры, государственные закупки и оптовая торговля возможны только по безналичному расчету. Наличные расчеты с юридическими лицами ограничены 100 000 рублей по одному договору (см. 5 и 6 пункты Указания Банка России № 3073-У от 7 октября 2022). Для сделок на большие суммы придется разграничивать платежи и заключать несколько договоров вместо одного. Не все компании охотно на это идут, а расчеты наличными невыгодны компаниям из-за 2 % комиссии при обналичке.

Почему предпринимателю нужен расчетный счет

Личный счет неудобен для регулярных переводов на крупные суммы. При переводе на личную карту, банки берут комиссию 0,7–10 % от суммы платежа. При операциях с расчетным счетом расходы фиксированы и зависят от банковского тарифа. Расчетный счет действует бессрочно, пока предприниматель не напишет заявление о его закрытии. Счет личной карты открывается на год или три, затем карту перевыпускают. Деньги с просроченной карты выдают только в отделении банка.

Риски при использовании личного счета

Эти банки сосредоточены на пользе и удобстве владельцев бизнеса. Они предлагают гибкие тарифы, открывают счет за час по заявке с сайта и сами привозят документы на подпись. Переводят деньги за минуту по фиксированным тарифам, автоматически уведомляют контрагентов по СМС и отсылают платежные документы по электронной почте. Напоминают о предстоящий налогах и выплатах, проверяют контрагентов, позволяют разграничивать доступ к личному кабинету и статистике.

Закон не запрещает индивидуальному предпринимателю работать без расчетного счета, если он не превышает установленного лимита на проведение одной операции в 100 000 руб. Руководители по своей инициативе переходят на расчетно-кассовое обслуживание, даже не достигнув верхнего предела по платежам. Принимая от покупателей только наличные, предприятие лишается огромной части клиентов, привыкших расплачиваться банковской картой. Многие потребители проявляют больший интерес к электронным деньгам. Это подразумевает работу с интернет-банкингом, что также является частью РКО.

Оглавление

В России несколько сотен банков. Все работают с частными лицами и компаниями. Какой банк выбрать для расчетного счета ИП и ООО? – На анализ информации о надежности и тарифах каждой организации уйдут недели, даже если ограничиться филиалами, работающими в вашем регионе.

Тарифы 2022 года на открытие расчетного счета для ИП

В какую сумму обойдется открытие, обслуживание счета и другие услуги зависит от установленных тарифов. Почти все финансовые учреждения имеют в продуктовой линейке стандартный пакет с набором базовых опций и дорогие пакеты, охватывающие все стороны сотрудничества с ИП.

Нередко бывают случаи, когда нужно закрыть счет. Для этого надо написать заявление и подать его в банк. Счет будет закрыт, а остатки средств переведут на те реквизиты, которые обозначены в заявлении. Оповещать ФНС, ПФ и ФСС необязательно.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП? Сейчас несколько учреждений предлагают такие услуги. У каждого банка есть свои тарифы. Цена может быть в пределах 700-2500 рублей. Стоимость может снижаться для осуществления акционных мероприятий.

Документы

Наличные снимаются во всех банкоматах. Клиенты могут оценить отличное обслуживание и небольшую абонентскую плату. Регулярно проводятся акции. Клиентам предлагаются СМС-уведомления, бесплатная пластиковая карта. Требуется предоставить стандартный список документов.

— SUPERAPP (СуперПриложение). Тинькофф Банк, развивает свои продукты в сторону единого окна, где в одном приложении (сейчас у меня 3 приложения: Для физ. лиц, Для ИП, Инвестиции) вы можете решить все финансовые задачи, заказать товары и услуги, организовать досуг.

Что такое рассчетно-кассовое обслуживание или РКО?

Как минимум, банк должен устраивать вас по этим аспектам. Некоторые банки могут предлагать бесплатное обслуживание, другие – начисление процентов на остаток. На выбор, как правило, предлагается несколько тарифных планов, среди которых можно самостоятельно выбрать самый оптимальный вариант, устраивающий его по всем параметрам.

Как выбрать банк для расчетного счета ИП или ООО?

Для разделения УСН и Патента, я открыл 2-й счет в МодульБанке и в целом мне все понравилось, но инфраструктурно он уступает Тинькову! Все что придумали в Тинькофф Банке несколько лет назад, сейчас стало стандартом сервиса и многие пока его только догоняют.

Если стоит вопрос о том, каким образом выбирать банк, то лучше остановить свой выбор на огромных финансовых учреждениях, так как именно они наверняка смогут предложить полный комплекс банковских продуктов, необходимых малому бизнесу.

Список нужных для открыиия расчетного счета документов

Зачастую возникают случаи, когда расчетный счет приходится закрывать. Для этого достаточно написать заявление в банке и финансовое учреждение его закроет, а остаток денежных средств будет переведен на те реквизиты, которые будут указаны предпринимателем в заявлении.

Вебинар «Расчетные счета ИП и ООО»

1. заявление, подтверждающее открытие банковского счета ИП;
2. документ на подключение к системе клиент-банка (только в том случае, если предприниматель планирует пользоваться такой услугой);
3. карточку, содержащую образец его подписи (к этому нужно отнестись с определенной долей ответственности, так как по данной подписи сотрудники банка будут каждый раз при обращении проводить идентификацию клиента).